Cos’è il Robo Advisor?
È un servizio di investimento erogato attraverso il canale digitale, senza la tradizionale interazione con il consulente finanziario.
La parola “robo”, non indica la presenza di veri e propri robot, ma è utilizzata per identificare degli algoritmi che consentono di profilare (cioè intervistare) ciascun cliente via web e di offrirgli portafogli di investimento personalizzati.
I clienti possono descrivere il proprio profilo di rischio e comunicare i loro obiettivi compilando dei questionari sulla piattaforma.
Successivamente, la strategia di investimento sarà elaborata in modo automatizzato.
In questo caso, il ricorso all’intervento umano è molto limitato.
È fondamentale sottolineare che i servizi di consulenza e gestione digitale sono soggetti agli stessi requisiti normativi dei tradizionali servizi di consulenza finanziaria; tra cui la supervisione da parte della CONSOB in Italia e delle autorità equivalenti in altre giurisdizioni.
Un robo advisor può essere definito tale solo se il servizio di investimento è totalmente digitale e comprende, oltre alla fase di profilazione, anche l’elaborazione del portafoglio e la proposta di investimento per il cliente.
E tu, hai mai utilizzato un robo advisor? Scrivilo nei commenti! ©